Funksies van forex tesourie

Die uitdagende rol van die korporatiewe Tesourier Tesouriers dien as finansiële risikobestuurders wat poog om 'n maatskappy se waarde te beskerm teen die finansiële risiko's dit gesigte van sy sake-aktiwiteite. Omdat hierdie risiko's kan ontstaan ​​as gevolg van talle bronne, die rol vereis 'n begrip van die vele gebiede van besigheid en die vermoë om te kommunikeer met 'n verskeidenheid van finansiële professionals. Sodra 'n uitvloeisel van die rekeningkundige afdeling, het korporatiewe tesourie bestuur ontwikkel in sy eie maatskappy departement en professionele liggaam. Lees verder om meer oor wat skatmeesters is verantwoordelik vir hul lyn van werk te leer. (Vir meer inligting oor ander belangrike korporatiewe bestuur rolle leer, lees Die beginsels van korporatiewe struktuur.) Die bestuur Risiko Tesouriers te bestuur verskeie belangrike risiko's wat verband hou met veranderinge in rentekoerse, krediet. geldeenheid. kommoditeite en bedrywighede. Maatskappye in die gesig staar 'n paar of al hierdie risiko's te wisselende grade. Hier is 'n kort beskrywing van 'n paar van die finansiële risiko's wat maatskappye - en hul skatmeesters - moet aanspreek. Likiditeitsrisiko Miskien is die belangrikste risiko 'n tesourier moet bestuur is likiditeitsrisiko. of die risiko dat die maatskappy uit kontant sal loop óf van onvoldoende inkomste, oormatige uitgawes, of die onvermoë om fondse bekom van banke en ander eksterne bronne. Die onvermoë om betaling verpligtinge na te kom as dit verskuldig kan die einde van 'n maatskappy te merk as sy skuldeisers verkoop sy bates aan korporatiewe skuld te betaal. (Vir verwante leesstof, sien bedryfskapitaal Werke.) Kredietrisiko Surplus kontant belê kan word om rente te verdien, en die tesourier moet seker wees dat die uitreiking of versekering van sekuriteite finansieel gesond en krediet-waardig. Een manier om dit te doen, is deur te kyk na 'n uitreikers kredietgradering. wat bied 'n onafhanklike beoordeling van die waarskynlikheid dat 'n derde party sal betaal op tyd en ten volle as wat verwag is. Die tesourier moet ook vol vertroue dat teenpartye tot finansiële instrumente wat gebruik word om risiko's (soos rentekoersruiltransaksies) bestuur sal optree as wat verwag is. (Daar is 'n paar vrae oor die waarde van hierdie graderings. Lees Die skuld Graderings Debat vir meer inligting.) Valutarisiko's Benewens kredietrisiko, die uitvoer van maatskappye in die gesig staar valuta transaksie risiko wanneer hulle opbrengs van buitelandse verkope in hul huis geldeenhede vertaal. Multinasionale maatskappye ook in die gesig staar vertaling risiko in finansiële verslagdoening wanneer die waardes van hul buitelandse filiale bates en laste wissel op omskakeling na 'n enkele huis geldeenheid. Beleggers en ontleders kan geldeenheid beweeg dat 'n daling in die waarde van gekonsolideer buitelandse bates en in winste as 'n probleem veroorsaak, potensieel veroorsaak dat die aandeelprys daal sien. Nog 'n tipe van valutarisiko. wat skatmeesters moeiliker om te bestuur kan vind, vind plaas wanneer 'n mededingende maatskappy van 'n ander land ervaar 'n meer gunstige valuta. Byvoorbeeld, die verkope van twee uitvoerders van verskillende lande, beide die verkoop van goedere aan 'n Japannese invoerder, sal afhang gedeeltelik oor hoe hul onderskeie geldeenhede beweeg teen die Japannese jen. Taktiese skuiwe om mededingend te bly, soos hervestiging van vervaardigingsaanlegte om die mededingers geldeenheid kostebasis te pas, kan groot gevolge hê. Senior bestuur, met insette van die tesourier, sal net implementeer so 'n skuif na 'n uitgebreide bespreking. (Die artikel Magte Agter Wisselkoerse verduidelik valuta skommelinge en hoe hulle invloed op die globale ekonomie.) Rentekoers Risiko Die meeste maatskappye nodig het om te leen om bedrywighede, soos die aankoop van grondstowwe te finansier. masjinerie, of perseel. Lenings teen veranderlike rentekoerse laat maatskappye toe om minder as die mark rentekoerse daal betaal, maar verhoog die koste as pryse styg. Indien 'n maatskappy nie belang nie betaal weens onvoldoende kontant, kan dit loop in 'n likiditeitskrisis wat sy vermoë om skuld in te samel in die toekoms, of om dit net by 'n hoër rentekoerse wat sy verhoogde krediet risiko om leners te besin verhoog kon ondermyn. Operasionele risiko Die finansiële risiko's wat hierbo bespreek is eksterne risiko's. Operasionele risiko is 'n interne tesourie-risiko dat onvoldoende operasionele kontroles wat kan lei tot 'n verlies van maatskappy waarde weerspieël. 'N Voorbeeld van onvoldoende kontrole kan wees as 'n skatkis handelaar geld leen onder 'n maatskappy leningsooreenkoms, blykbaar vir 'n besigheid doel, maar dra die opbrengs aan sy of haar eie bankrekening omdat die tesourier is in staat om beide handel en fondsoorplasing aktiwiteite te onderneem. In 'n goed beheerde tesourie, sou sodanige funksies geskei wees en poog om beide onderneem deur dieselfde individu sou onmiddellik opgespoor. Risikopolisse n tesourier sal 'n stel-direksie goedgekeur beleid dat die metodes toegelaat om die bogenoemde risiko's en die diskresionêre magte van die tesourier en ander gemagtigde personeel bestuur te definieer formuleer. Hierdie beleid sal wissel van maatskappy tot maatskappy. Nie al die maatskappye, byvoorbeeld, toelaat skatmeesters om afgeleides gebruik of om risiko's onbeskermde verlaat, of hulle kan net sulke praktyke binne gedefinieer perke en voorwaardes toelaat. (Die Barnyard Basics van Afgeleides verduidelik die komplekse wêreld van afgeleide instrumente.) Die tesourie departemente optrede en sy nakoming van tesourie beleid moet onafhanklik en gereeld beoordeel word deur die interne ouditafdeling en deur 'n Tesourie instel bestaande uit senior bestuur, insluitende die tesourier. Hierdie komitee, of 'n bate en laste-komitee (ALCO), sal ook gereeld hersien en finansiële risiko regdeur die maatskappy se bates en laste te bespreek, en saamstem oor die gepaste optrede te bestuur of oor te dra. ALCOs sal gewoonlik delegeer die taak van die uitvoering van ooreengekome optrede aan die tesourier en sy of haar span. Wanneer daar geen enkele ooglopende oplossing vir die bestuur van 'n finansiële risiko, moet 'n tesourier in staat wees om die voor - en nadele van 'n plan van aksie te weeg. Besluite kan betrek raadgewende relevante interne en eksterne spesialiste en onderneem data-analise en moontlik scenario analise ten einde aan te beveel 'n plan van aksie. (Vir verwante leesstof, sien Scenario analise Verskaf blik op Portefeulje Potensiële.) Professionele Ontwikkeling Tradisioneel baie skatmeesters opgelei as rekenmeesters en onderneem tesourie aktiwiteite as 'n uitvloeisel om hul rekeningkundige rolle. Maar met die ontwikkeling en verspreiding van finansiële instrumente en die globalisering van finansiële markte en maatskappye, tesourie bestuur het meer gespesialiseerde, komplekse en tydrowend. Groot en multinasionale maatskappye te vestig tesourie departemente as outonome risikobestuur eenhede, en korporatiewe tesourie bestuur word nou erken as 'n professie te onderskei van rekeningkunde. Baie lande het professionele liggame, soos die Vereniging van Korporatiewe Tesouriers in die VK asook gespesialiseerde opvoedkundige programme gespesialiseerde. (Vir meer inligting oor loopbane in rekeningkundige lees, sien Rekeningkunde, nie net vir Nerds nie.) Specialist en generiese Hoewel 'n tesourier is in wese 'n risikobestuur spesialis, sy of haar prestasie is versterk deur 'n praktiese kennis van verskeie verwante korporatiewe ondersteuning sulke funksies as wet, belasting, versekering, rekeningkunde, ekonomie en bankwese. In hierdie gebiede, die korporatiewe tesourier is ook 'n generiese. Omdat finansiële risiko's kom uit verskeie bronne in 'n maatskappy (soos rentekoersrisiko in lenings, krediet risiko in beleggings, of valutarisiko in skuldenaar fakture), 'n tesourier moet die aard en finansiële dinamika van elk van 'n maatskappy se bates en laste regoor verstaan baie verskillende departemente, onderstreep die voordeel van 'n breë finansiële opvoeding. (Vir verwante leesstof, sien hoogte te bly met jou voortgesette onderwys.) Interpersoonlike Vaardighede Benewens raadgewende relevante interne kollegas, 'n tesourier sal dikwels die aksies om finansiële risiko's te bestuur eers nadat ook oorleg met eksterne spesialiste soos bankiers, prokureurs, kredietgradering te voer agentskappe, belasting en rekeningkundige konsultante, en ouditeure. 'N Kykie na enige grafsteen sal die wye verskeidenheid van spesialiste wat betrokke is by die verhoging van skuld of aandele te bevestig. byvoorbeeld. Sterk interpersoonlike en kommunikasievaardighede is dus 'n belangrike persoonlike kenmerk vir 'n tesourier. Senior Bestuurder Die impak van die finansiële risiko's op die maatskappy waarde en oorlewing kan katastrofies en skielike wees. Die tesourier, saam met miskien 'n klein span wat bestaan ​​uit 'n skatkis rekenmeester, kontant bestuurder, tesourie ontleder en handelaar, is belas met 'n groot deel van die verantwoordelikheid. As sodanig, 'n tesourier is dikwels 'n lid van 'n maatskappy se senior bestuurspan, gewoonlik direk aan die hoof finansiële beampte of selfs bevelvoerder 'n sitplek op die raad van direkteure. Gevolgtrekking Tesouriers toenemend aanvaarding meer strategiese rol in maatskappye. Hulle het verhuis buite beheer bedryfskapitaal om toenemend betrokke by die werk met 'n maatskappy se senior bestuur om risiko te bestuur en die bevordering van die onderste lyn. 'N Persoon wat handel dryf afgeleides, kommoditeite, effekte, aandele of geldeenhede met 'n hoër-as-gemiddelde risiko in ruil vir. quotHINTquot is 'n akroniem wat staan ​​vir vir quothigh inkomste nie taxes. quot Dit is van toepassing op 'n hoë-verdieners wat verhoed dat die betaling federale inkomste. 'N Mark outeur wat koop en verkoop baie kort termyn korporatiewe effekte genoem kommersiële papier. 'N papier handelaar is tipies. Die onbeperkte koop en verkoop van goedere en dienste tussen lande sonder die oplegging van beperkings soos as. What is die rol van die funksie Tesourie Wat is TreasuryView Tegnologie vir Finansiële Risikobestuur Professionals wat hulle help om te verhoog inkomste en behoud van kliënte. Meer inligting As jy Finansiële risiko, kapitaalmarkte, Derivatives of Auditing dek: In sy breedste sin Tesourie dek kontant bestuur, korporatiewe finansies en finansiële risikobestuur. Nadere ondersoek blyk dat die funksie Tesourie onderneem 'n reeks komplekse en vaardige take skakel met interne en eksterne belanghebbendes en speel 'n belangrike rol in die gladde funksionering en waarde skepping van 'n organisasie. Hoewel die rol van die funksie Tesourie is voortdurend in beweging, kan dit afgebreek word in 6 breë, maar verbind kategorieë: Beplanning en OperationsBack Office Operations in Forex amp Binnelandse Tesourie artikel gedeel deur The Terug kantoor funksies vir verskeie transaksies ten opsigte van buitelandse valuta, geldmark en sekuriteite mark word hieronder gegee. Forex Tesourie: In die geval van buitelandse valuta tesourie handel, terug kantoor sien om na buitelandse valuta nedersetting, en interbank bevestig. Dit hou nostro spieël grootboeke, opgawes, handelaar vooruitkontrakte, adshyvance rekeninge EEFC, verslagvorms, ontvangs van takke regardshying koop en verkoop van buitelandse valuta transaksies, FBP terugskrywings, brancheorganisatie transaksies, opstel van gedetailleerde reshyports op geldeenheid posisies aan die einde van die dag, voorbereiding en onderhoud van fund8217s grafiek, verklaring van volwassenheid patroon van kontrakte, volwassenheid-wyse ontleding van transaksies ens Dit monitor elke day8217s ontvangste en betalings van buitelandse fondse en toonbank waardes en onderneem versoening van interbank transshyactions. Terug kantoor monitor ontvangs van ruil brokers8217 notas vir daardeur afgesluit handel wat nagegaan met ooreenstemmende deal gly onmiddellik by ontvangs. Teenstrydighede, indien enige, waargeneem in die besonderhede van die transaksies met dié verstrek in broker8217s aantekeninge by die betrokke kennisgewing van handelaars en correcshytive aksie gebring word geneem. Verklaring gee makelaar-wyse opsomming van handel het deur tydens die maand en makelaars betaalbaar aan elke makelaar gegenereer op 'n rekenaar / hand voorberei aan die einde van elke maand. Dit sal vergelyk word met 'n makelaar-wyse perke voorheen goedgekeur om te verseker dat daar geen afwyking. Terug kantoor ook te genereer en bevestigings stuur na teenparty banke vir handel gedoen op elke dag. By ontvangs van bevestiging van kontrakte van die teenparty banke, terug kantoor amptenare weer bewys akkuraatheid van die besonderhede van die daarin verstrek handel. As deel van sy roetine, terug kantoor tjeks al die transaksies wat voorberei is deur die handelaars en verifieer besonderhede van direkte transaksies gedoen in die interbankmark met Telex / Reuters Drukstuk. Die kantoor terug tjeks ook die pryse aangehaal deur die handelaars vis-a-vis, die kaart ten opsigte van handelaar transaksies deur die takke berig en verifieer tariewe aangehaal op handelaar vooruitkontrakte bespreek en gekanselleer gedurende die dag ook. Forex uurlikse tariewe (beide vir die belangrikste geldeenhede en eksotiese geldeenhede) bereid is / gegenereer deur rekenaars om steekproewe van 'n paar handel onderneem met betrekking tot die tariewe om uit te vind 'n beduidende verskille in die gekwoteer vir diegene handel tariewe. 'N Register word gehandhaaf om 'n rekening van transaksie strokies gebruik, gekanselleer en slaggereed in die rekenaars te hou. Aantal transaksies gedoen moet ooreenstem met verskeie strokies gebruik en dieselfde is getel met die aantal transaksies ingesleutel in die rekenaar. Beginsaldo van die gedrukte voorraad van deal gly in die hand minus strokies gebruik en gekanselleer gedurende die dag moet ooreenstem met gedrukte voorraad van deal gly in die hand aan die einde van die dag. Verifikasie van handel volgens dealer8217s pad en diegene aangeteken in posisie Book gedoen aan die einde van die dag. Friends personeel check elke rekenaaruitdrukke. Daarbenewens / veranderings met die hand / hand moet nie toegelaat word om ooglopende redes. Maar as daar dwingende redes, dieselfde gedoen moet word onder die instruksies van toepaslike gesag en moet behoorlik gewaarmerk deur die betrokke amptenaar. Koördinasie amp beheer: Daar moet behoorlike koördinasie tussen die agterste kantoor en die hantering kamer. Dit wentel om behoorlike monitering van die dag lig perke, oornag perke, teenparty bank perke, perke land ens Gevalle waar hierdie perke oorskry moet bestudeer, redes vir meer as die grense moet vasgestel word uit die handelaars en moet gerapporteer word aan die Top bestuur sonder versuim. Ware posisie state (geldeenheid-wyse) as verlede Vrydag van elke maand moet gegenereer word vir alle transaksies insluitend transaksies van klein hoeveelhede (gespesifiseerde soos per kaartjie pryse 8211 nie deur die takke oor die telefoon of telegram berig op die datum van handel gedoen) berig deur takke in verslagvorms vir indiening van internasionale afdeling, vir 'n behoorlike monitering van die munt posisies. SWIFT amp Rekenaarstelsel: Die departement Friends moet toegerus wees met SWIFT System waardeur nostro's met al korrespondente daagliks ontvang in die oggend en verskeie kwitansies / betaling boodskappe ontvang / daaglikse oorgedra vanaf / na die oorsese banke. SWIFT-stelsel word ook gebruik vir die bevestiging van interbank handel. Specimen handtekeninge van al gemagtigde beamptes van teenparty banke (wat nie moet wees handelaars) tak amptenare en gemagtigde makelaar moet op rekord gehou word. Kontrolering van handtekeninge van amptenare van die banke wat die ondertekening van bevestiging moet scrupushylously onderneem. Banke / teenpartye wat nie voorsien handtekening op confirmashytions (gerekenariseerde blaaie ens) moet gevra word om hul praktyk skriftelik in kennis stel gemagtigde handtekeninge en verskaf suitshyable vrywaring soos voorgeskryf deur die buitelandse valuta Handelaars Vereniging van Indië. Hierdie vrywaring moet in 'n veilige plek noukeurig gehou word. Net so moet geverifieer word vir handel gedoen met takke en makelaars. Koers scan verslag moet bereid wees om deur Friends departement volgens RBI riglyne vir interne beheer oor buitelandse valuta Busishyness. Hierdie verslag is gegenereer vir verskillende tydgleuwe deur die drukker aan die Reuters monitor skerm. Toetsing van boodskap amp Toets sleutels: Alle toetse op inkomende boodskappe moet geverifieer en behoorlik gewaarmerk deur die betrokke toets amptenare. Net so die amptenare die toepassing van toetse om uitgaande boodskappe moet ook die werk wat gedoen is deur hulle authenshyticate. Evaluering van Wins amp Verlies: Evaluering van buitelandse valuta wins en verlies word onderneem aan die einde van spesifieke tydperk deur die Departement Rekeninge van Friends vleuel, in gedagte hou bepalings van RBI riglyne vir interne beheer vir buitelandse valuta Business. Maandelikse geraamde wins word bereken op die basis van pryse wat deur buitelandse valuta Handelaars Vereniging van Indië (FEDAI) en gerapporteer aan Internasionale Afdeling / Hoofkantoor. Buitelandse valuta Notes moet ook gewaardeer. Wins / Verlies wat voortspruit uit buitelandse valuta transaksies geldmark moet gereflekteer word in belang ewenaars verdien en ruil koste wat aangegaan is. Diegene banke, wat die aanvaarding van FCNR (B) deposito's moet die koste van die uitruiling van FCNR (B) fondse om rupee hulpbronne te genereer bestudeer. Die koste moet versigtig geweeg teen heersende daggeld koerse, opbrengste verwag word dat dit gerealiseer deur die implementering van so 'n Rupee Fondse en moontlikheid van die aangaan omgekeerde ruil koste in die geval versoeke ontvang van kliënte vir oorbetaling van fondse om hul FCNR (B) Rekeninge voortydig. Aanhaling van Fyner Tariewe tot gewaardeerde kliënt: Banke berei geskik riglyne / strategieë om deur handelaar vir vermelding fyner tariewe na die groot kliënt / nie-kliënt (vra vir 'n groot overmakingen) en hoe om so 'n transacshytion hanteer wanneer die aanbod aanvaar word aangeneem. Fyner tariewe kan selfs in wisselvallige mark egter moet behoorlike riglyne in plek gestel word vir sodanige kwotasies word aangehaal. Dit is noodsaaklik met die oog nie winsgewende besigheid te verloor in 'n mededingende mark. Friends departement woon ook by die werk aan die voorbereiding en indiening van verskeie beheer opbrengste. Sommige van die opbrengs word daagliks berei sommige bereid is om weekliks, tweeweekliks, maandeliks vir voorlegging aan die Internasionale Afdeling van die Bank, Hoofkantoor, Reserwebank van Indië en vir 'n behoorlike monitering deur die Friends departement. Terug Kantoor vir Binnelandse Tesourie: Die agterste kantoor verkry onafhanklike bevestiging van elke transaksie van die teenparty en vestig die transaksie slegs indien dit binne die blootstellingsperke ten opsigte van wat toegelaat word vir die teenparty. Terug kantoor het bevestig dat die in die ooreenkoms strokies vermelde prys / pryse wat voldoen aan die mark ten tye van die transaksie is aangegaan. Sulke verifikasie gedoen word deur die skandering van die Reuter skerms en let down die mark pryse op verskillende punte van die tyd. Die uitleen en leen tariewe is ook op soortgelyke wyse geverifieer. In die algemeen, die back office is verantwoordelik vir die nakoming van verskeie beperkings risiko wat deur die Bestuur en RBI, asook vir akkuraatheid en objektiwiteit van die transaksie besonderhede. Die kantoor terug moet die spoed en doeltreffendheid van beheer, verwerking en vereffening van transaksies te verhoog sit deur middel van die voorkantoor. 1. Bevestiging van kontrakte verkry vir alle transaksies van teenparty banke en vir korrektheid behoorlik geverifieer. 2. teenstrydighede reggestel op dieselfde dag. Koers scan verslae voorberei word met gereelde tussenposes en handel deur handelaars op wye strydig is met die mark pryse gesluit. Waar nodig hierdie afwykings kan ondersoek en reshyported, om hoër-ups vir meer inligting en die nodige stappe. Securities in SGL rekening: Oordragte deur SGL rekeninge deur die banke met SGL fasiliteit kan slegs gemaak word indien hulle 'n gereelde op die lopende rekening by die Reserwebank in stand te hou. Alle transaksies in staatseffekte, waarvoor SGL fasiliteit is beskikbaar, moet deur middel van net SGL rekeninge word. Voordat kwessie van SGL oordrag vorms wat die verkoop transaksies, moet terug kantoor verseker dat hulle balans het suffishycient in die onderskeie sekuriteite in die SGL rekeninge. Onder geen omstandighede moet 'n SGL oordrag vorm wat uitgereik is deur 'n bank ten gunste van 'n ander bank weiering by gebrek aan voldoende balans in die SGL rekening. Die aankoop van die bank moet die tjeks uitreik slegs na ontvangs van die SGL oordrag vorms van die verkoop bank. 1. Die SGL oordrag vorms moet in die standaard formaat deur die Reserwebank voorgeskryf en gedruk op semi-sekuriteit papier van eenvormige grootte. Dit moet in volgorde wees numshybered en daar moet 'n stelsel in plek wees om verantwoording te doen elke SGL vorm. 2. SGL oordrag vorms moet onderteken word deur twee gemagtigde beamptes van die bank se handtekeninge moet aangeteken word met die onderskeie openbare skuld Kantoor (BOB) van die Reserwebank en ander banke. 3. Die SGL oordrag vorm deur die aankoop bank ontvang moet onmiddellik gedeponeer in sy SGL rekening. Geen verkoop moet word deur middel van 'n opbrengs van SGL oordrag vorm wat deur die bank. 4. Enige weerkaats van SGL oordrag vorms wat uitgereik is deur die verkoop van die bank ten gunste van die koop van Bank moet onmiddellik onder die aandag van die Reserwebank deur die koop bank gebring. Die gelyktydige ouditeure moet sertifiseer dat beleggings gehou deur die bank, wat op die laaste verslagdoening Vrydag van elke kwartaal en soos gerapporteer aan RBI, is eintlik besit / besit van dit blyk uit die fisiese of die uitstaande verklaring. Reserwebank van Indië het uitgebrei na alle deelnemers aan die mark die fasiliteit van nedersettings in staatseffekte transaksies oor NDS (Onderhandelde Hantering System) 8211 Ccil System behalwe die nedersetting onder lewering teen betaling stelsel. Met ingang van 1 April 2003, is almal staatseffekte transaksies (beide blatante en Rego) onder dwang vereffen deur Clearshying Corporation van Indië Ltd (Ccil) net. Enige transaksies in Govt. Sekuriteite vir die vestiging van die banke buite die NDS-Ccil stelsel word nie vermaak deur die Reserwebank van Indië sedert daardie datum. Rekeningkunde vir die aanbiedings: 1. Vir elke transaksies deur middel van 'n makelaar in 'n transaksie strokie moet bereid wees wat besonderhede met betrekking tot die naam van die teenparty moet bevat, of dit direkte transaksie of deur 'n makelaar, en indien geklaar, besonderhede van sekuriteit, hoeveelheid, prys, kontrak datum en tyd. Vir elke transaksie, moet daar 'n stelsel van uitreiking van bevestiging aan die teenparty wees. 2. Die Deal strokies moet in volgorde genommer en afsonderlik beheer word om te verseker dat elke transaksie strokie behoorlik verreken. 3. Op grond van bewyse geslaag nadat die verifiëring van werklike kontrakte notas ontvang van die makelaar / teenparty en bevestiging van die transaksie deur die teenparty die rekeninge-afdeling moet onafhanklik die boeke van rekeninge te skryf. 4. 'n rekord van makelaar-wyse besonderhede van transaksies deur te sit en makelaars betaal, moet in stand gehou word. 5. Die Oudit Departement Interne moet die transacshytions in sekuriteite te gaan op 'n gereelde basis en monitor complishyance met die neergelegde bestuursbeleid en preshyscribed prosedures en direk rapporteer die tekortkominge aan die bestuur van die bank. Handel oor die aandelebeurse bedryf parallel met die huidige stelsel van handel in staatseffekte. Die op die uitruil gesluit ambagte sal skoongemaak word deur hulle onderskeie skoonmaak korporasies / skoonmaak huise. Maar sal lede verhandeling van die aandelebeurse nie betrokke wees by die nedersetting proses vir enige RBI gereguleer entiteit. Alle aandelebeurs ambagte van banke moet óf direk vereffen met die skoonmaak van korporasie / skoonmaak van die huis (in geval hulle skoonmaak lede) of anders deur 'n skoonmaak lid bewaarder. Banke as institusionele beleggers op die aandelebeurse, kan transaksies aan slegs op die basis van die gee en ontvangs van sekuriteite. Met ander woorde, kort verkoop van staatseffekte, selfs op 'n intra-dag basis, is nie toelaatbaar nie. Met die oog op die fasilitering van deelname op die aandelebeurse in die deur RBI, Sebi en die uitruil voorgeskrewe regulasies, sal Terug Kantore Demat rekeninge by 'n bank-deelnemer (OB) van NSDL / CDSL of met SHCIL bykomend tot hul SGL / CSGL het rekeninge met RBI. Operasionele riglyne rakende Trading van Govt. Securities op Effektebeurse: Back Office moet 'n geskikte interne beheerstelsel spyseniering vir aandelebeurs handel en nedersetting het voor comshymencing bedrywighede op die uitruil. Die agterste kantoor arrangeshyment moet sodanig wees dat die handel op die NDS / OTC mark en op die aandelebeurse maklik opgespoor kan word vir vereffening, reconshyciliation en bestuur verslagdoening. Back Office behoort, thereshyfore, installeer sodat IT-infrastruktuur en voldoende risiko manageshyment stelsels. Slegs Sebi geregistreer makelaars wat deur die permitshyted ruil (NSE, BSE of OTCEL) gemagtig is om transaksies te onderneem in Staatseffekte kan gebruik word vir die plasing van koop / verkoop bestellings. 'N Geldige kontrak nota wat die tyd van die uitvoering moet verkry word van die makelaar aan die einde van die dag. Alle transaksies moet gemonitor word deur Back Office met die oog op die versekering van tydige ontvangs van die fondse en sekuriteite. Enige vertraging of versuim moet stiptelik opgeneem word met die betrokke ruil / owerhede Ten tyde van die handel, moet sekuriteite beskikbaar met die banke óf in hul SGL of in die Demat rekening met deposito wees. Ten einde oor eenvormige rekeningkundige praktyk onder banke in die bespreking van inkomste op eenhede van onderlinge fondse en aandele van alle-Indië finansiële instellings om te bring, as 'n omsigtige praktyk, moet so 'n inkomste te boeke op kontantbasis en nie op toevallingsgrondslag. Maar ten opsigte van inkomste uit Staatseffekte / bande van ondernemings openbare sektor en All-Indië Finansiële Instellings, waar rentekoerse op die instrumente voorafbepaalde, inkomste kan bespreek op toevallingsgrondslag, op voorwaarde rente gereeld gediens en is nie agterstallig. Tesourie funksies nl. belegging, fondse bestuur, insluitende inter-bank lenings, rekeninge rediscounting, ens moet subshyjected om konkurrente oudit en die resultate van die oudit moet voor die voorsitter en besturende direkteur van die bank geplaas word op voorgeskrewe tussenposes. Dit is die primêre verantwoordelikheid van die banke om te verseker dat daar voldoende ouditprosedures vir die versekering van behoorlike voldoening aan die voorskrifte met betrekking tot die gedrag van beleggingsportefeulje. Die gelyktydige oudit sal dek die volgende aspekte nl .: I. Om te verseker dat ten opsigte van die aankoop en verkoop van effekte die betrokke departement opgetree het binne sy gedelegeerde magte. II. Om te verseker dat die ander as dié wat in SGL en in Demat vorm sekuriteite, soos in die boeke, is fisies gehou. III. Verseker dat die koop of verkoop transaksies gedoen teen koerse tot voordeel van die bank. IV. Toetsing ooreenstemming met makelaar perke en sluit vergrype waargeneem in hul tydskrif verslae. interne riglyne vir die verkryging van toelaatbare aandele, skuldbriewe en PSU effekte in die sekondêre mark beheer V. gaan of nagekom word. Koop en verkoop van staatseffekte ens apart onderwerp aan oudit deur interne ouditeure ook. Back Office word ook verwag om 'n halfjaarlikse oorsig onderneem (soos van 31 Maart en 30 September) van hul beleggingsportefeulje, wat moet, afgesien van ander operasionele aspekte van beleggingsportefeulje, duidelik nakoming deur die handelaars dui op die gestelde interne belegging beleid en prosedures van die bank. Lys van Standpunte, Register advies, en dekbriewe, boodskappe, wat gegenereer word deur die rekenaar en gedruk Daily amp Maandeliks: 1. rupee Finansiering aanbiedings vandag. 2. Gereed aanbiedings gedoen vandag. 3. Wetsontwerpe vandag gekoop het. 4. vooruitkontrak Boek vandag. 5. Wetsontwerpe vandag omgekeer word. 6. Interbank Deals Register. 7. Daily Posisie balansering. 8. nostro Grootboek. 9. Nosro balans. 10. Land blootstelling. 11. teenparty blootstelling. 12. Advance Wetsontwerpe Uitstaande. 13. Daily Advance Wetsontwerpe Verslae. 15. vooruitkontrak advies om kliënte. 16. Aanvullende kasboek. 17. Opsomming van nostro rekeninge waardasie. 18. 5 day8217s Opsomming van Fondse. 19. rupee nedersetting-Interbank kontrak verval op 'n gegewe datum (Koop en verkoop teen Rupees). 20. Interbank Kontrakte volwasse op 'n gegewe datum (Stuur Deals) insluitend TOM / SPOT / vorentoe. 22. Interbank Settlement Vouches. 23. Geldmark Settlement vouchers. 24. Geldmark Bevestiging. 25. rupee Befondsing Verklaring. 26. Betaling boodskap deur Swfit. 27. Geld wyse en datum wys gekonsolideerde Stuur Purshychase en verkope State vir volgende twee maande Dit is gegenereer vir gebruik te maak vir befondsing / vermindering gaping deur ruil. 28. Fondse op gegewe datum. 29. Fondse Opsomming. 30. Forex Uitstaande aanbiedings. Sommige Maandeliks Drukstukke: 4. O / S vooruitkontrak geldeenheid wyse, slipware, maand wys. 5. O / S Gevorderde wetsontwerpe. 6. ware posisie Verklaring. 7. IC4, IC6 Verklaring. 8. R Returns amp te vul. 9. Vrydag posisie. 10. nostro waardasie. 11. Stuur waardasie. 15. rupee befondsing. 16. Merchant / Interbank verhouding. 17. Interbank omset. 18. Merchant omset. 19. Korrespondent omset. 20. Geld omset. 21. Geldmark Uitstaande. 22. Geldmarkfondse posisie. 23. Versoening Grootboek (O / S Uitstaande).Treasury Funksies Oorsig van Tesouriefunksies Die algemene doel van die tesourie-afdeling is om die likiditeit van 'n besigheid te bestuur. Dit beteken dat alle huidige en geprojekteerde kontant invloei en uitvloei moet gemonitor word om te verseker dat daar voldoende kontant om die maatskappy se werksaamhede te finansier, asook om te verseker dat oortollige kontant behoorlik belê. Terwyl die totstandbrenging van hierdie missie, moet die tesourier betrokke te raak in 'n aansienlike omsigtigheid om te verseker dat bestaande bates beveilig deur die gebruik van 'n veilige vorm van belegging en verskansing aktiwiteite. Besonderhede van Tesouriefunksies Ten einde sy doel te bereik, moet die tesourie-afdeling betrokke te raak in die volgende aktiwiteite: Kontant vooruitskatting. Stel inligting van regoor die maatskappy om 'n deurlopende kontant voorspelling te skep. Hierdie inligting kan kom uit die rekeningkundige rekords, die begroting, kapitaalbegroting, raad minute (vir dividendbetalings) en selfs die hoof uitvoerende beampte (vir uitgawes wat verband hou met verkrygings en vervreemdings). Bedryfskapitaal monitering. Kyk weer na die korporatiewe beleid met betrekking tot bedryfskapitaal, en model die impak daarvan op kontantvloei. Byvoorbeeld, losser krediet lei tot 'n groter belegging in debiteure, wat kontant verorber. Kontant konsentrasie. Skep 'n stelsel vir kanaliseer kontant in 'n gesentraliseerde beleggingsrekening, waaruit kontant die mees doeltreffende belê kan word. Dit kan die gebruik van veronderstelde pooling of kontant vegers betrek. Beleggings. Gebruik die korporatiewe belegging beleid vir die toekenning van oortollige kontant aan verskeie tipes beleggings, afhangende van hul opbrengskoerse en hoe vinnig hulle kan omskep word in kontant. Skenk krediet. Kwessie krediet aan kliënte, wat die bestuur van die beleid op grond waarvan krediet terme toegestaan ​​behels. Fondsinsameling. Bepaal wanneer bykomende kontant nodig is, en fondse in te samel deur middel van die verkryging van skuld, verkoop van voorraad, of veranderinge in beleid maatskappy wat 'n impak die hoeveelheid bedryfskapitaal wat nodig is om die besigheid te bedryf. Risiko bestuur . Gebruik verskillende verskansing en netting strategieë om risiko wat verband hou met veranderinge in batewaardes, rentekoerse, en buitelandse valuta Holdings verminder. Kredietgradering agentskap verhoudings. Hou enige kredietgraderingsagentskappe in kennis gestel van die maatskappy se finansiële resultate en toestand, indien hierdie liggame is die verskaffing van graderings op die maatskappy se bemarkbare skuld issuances. Bank verhoudings. Hou die maatskappy se bankiers hoogte van die maatskappy se finansiële toestand en vooruitskattings, asook enige toekomstige veranderinge in sy behoefte aan geleende fondse. Die bespreking kan uitbrei na die verskillende dienste wat gelewer word deur die banke aan die maatskappy, soos Lockboxes, draad oordragte, ACH betalings, en dies meer. IT-stelsels. Die departement behou tesourie werkstasies wat dit voorsien met inligting oor kontantvoorraad, projeksies, marktoestande, en ander inligting. Verslagdoening. Alle regte voorbehou.